融資計劃書

2012-06-08    來源:博思數據研究中心        8條評論
導讀: 融資計劃書是一份為融資成功而撰寫的全方位描述企業發展的文件。是企業經營者素質的體現,是企業擁有良好融資能力、實現跨式發展的重要條件之一。一份完備的商業融資計劃書 ,不僅是企業能否成功融資的關鍵因素,同時也是企業發展的核心管理工具。

一.什么是融資計劃書


    融資計劃書是一份為融資成功而撰寫的全方位描述企業發展的文件。是企業經營者素質的體現,是企業擁有良好融資能力、實現跨式發展的重要條件之一。一份完備的商業融資計劃書 ,不僅是企業能否成功融資的關鍵因素,同時也是企業發展的核心管理工具。

 

二.融資方式


  第一種是基金組織,手段就是假股暗貸。所謂假股暗貸顧名思義就是投資方以入股的方式對項目進行投資但實際并不參與項目的管理。到了一定的時間就從項目中撤股。這種方式多為國外基金所采用。缺點是操作周期較長,而且要改變公司的股東結構甚至要改變公司的性質。國外基金比較多,所以以這種方式投資的話國內公司的性質就要改為中外合資。
  第二種融資方式是銀行承兌。投資方將一定的金額比如一億打到項目方的公司帳戶上,然后當即要求銀行開出一億元的銀行承兌出來。投資方將銀行承兌拿走。這種融資的方式對投資方大大的有利,因為他實際上把一億元變做幾次來用。他可以拿那一億元的銀行承兌到其他的地方的銀行再貼一億元出來。起碼能夠貼現80%。但問題是公司賬戶上有一億元銀行能否開出一億元的承兌。很可能只有開出80%到90%的銀行承兌出來。就是開出100%的銀行承兌出來,那公司帳戶上的資金銀行允許你用多少還是問題。這就要看公司的級別和跟銀行的關系了。另外承兌的最大的一個缺點就是根據國家的規定,銀行承兌最多只能開12個月的。現在大部分地方都只能開6個月的。也就是每6個月或1年你就必須續簽一次。用款時間長的話很麻煩。
  第三種融資的方式是直存款。這個是最難操作的融資方式。因為做直存款本身是違反銀行的規定的,必須企業跟銀行的關系特別好才行。由投資方到項目方指定銀行開一個賬戶,將指定金額存進自己的賬戶。然后跟銀行簽定一個協議。承諾該筆錢在規定的時間內不挪用。銀行根據這個金額給項目方小于等于同等金額的貸款。注:這里的承諾不是對銀行進行質押。是不同意拿這筆錢進行質押的。同意質押的是另一種融資方式叫做大額質押存款。當然,那種融資方式也有其違反銀行規定的地方。就是需要銀行簽一個保證到期前30天收款平倉的承諾書。實際上他拿到這個東西之后可以拿到其他地方的銀行進行再貸款的。
  第五種融資的方式(第四種是大額質押存款)是銀行信用證。國家有政策對于全球性的商業銀行如花旗等開出的同意給企業融資的銀行信用證視同于企業帳戶上已經有了同等金額的存款。過去很多企業用這個銀行信用證進行圈錢。所以現在國家的政策進行了稍許的變動,國內的企業現在很難再用這種辦法進行融資了。只有國外獨資和中外合資的企業才可以。所以國內企業想要用這種方法進行融資的話首先必須改變企業的性質。
  第六種融資的方式是委托貸款。所謂委托貸款就是投資方在銀行為項目方設立一個專款賬戶,然后把錢打到專款賬戶里面,委托銀行放款給項目方。這個是比較好操作的一種融資形式。通常對項目的審查不是很嚴格,要求銀行作出向項目方負責每年代收利息和追還本金的承諾書。當然,不還本的只需要承諾每年代收利息。
  第七種融資方式是直通款。所謂直通款就是直接投資。這個對項目的審查很嚴格往往要求固定資產的抵押或銀行擔保。利息也相對較高。多為短期。個人所接觸的最低的是年息18。一般都在20以上。
  第八種融資方式就是對沖資金。現在市面上有一種不還本不付息的委托貸款就是典型的對沖資金。
  第九種融資方式是貸款擔保。現在市面上多投資擔保公司,只需要付高出銀行利息就可以拿到急需的資金。

 

三.融資計劃書的格式及范文


第一部分 摘要
  一. 公司概況描述
  二. 公司的宗旨和目標
  三. 公司目前股權結構
  四. 已投入的資金及用途
  五. 公司目前主要產品或服務介紹
  六. 市場概況和營銷策略
  七. 主要業務部門及業績簡介
  八. 核心經營團隊
  九. 公司優勢說明
  十. 目前公司為實現目標的增資需求:原因、數量、方式、用途、償還
  十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
  十二. 財務分析
  1. 財務歷史數據
  2. 財務預計
  3. 資產負債情況
第二部分 綜述
第一章 公司介紹

  一.公司的宗旨
  二.公司簡介資料
  三.各部門職能和經營目標
  四.公司管理
  1. 董事會
  2. 經營團隊
  3. 外部支持
第二章 技術與產品

  一.技術描述及技術持有
  二.產品狀況
  1. 主要產品目錄
  2. 產品特性
  3. 正在開發/待開發產品簡介
  4. 研發計劃及時間表
  5. 知識產權策略
  6. 無形資產
  三.產品生產
  1.資源及原材料供應
  2.現有生產條件和生產能力
  3.擴建設施、要求及成本,擴建后生產能力
  4.原有主要設備及需添置設備
  5.產品標準、質檢和生產成本控制
  6.包裝與儲運
第三章 市場分析

  一.市場規模、市場結構與劃分
  二.目標市場的設定
  三.產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析
  四.目前公司產品市場狀況,產品所處市場發展階段(空白/新開發/高成長/成熟/飽和) 產品排名及品牌狀況
  五.市場趨勢預測和市場機會
  六.行業政策
第四章 競爭分析

  一.有無行業壟斷
  二.從市場細分看競爭者市場份額
  三.主要競爭對手情況:公司實力、產品情況
  四.潛在競爭對手情況和市場變化分析
  五.公司產品競爭優勢
第五章 市場營銷

  一.概述營銷計劃
  二.銷售政策的制定
  三.銷售渠道、方式、行銷環節和售后服務
  四.主要業務關系狀況
  五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
  六.促銷和市場滲透
  1. 主要促銷方式
  2. 廣告/公關策略、媒體評估
  七.產品價格方案
  1 . 定價依據和價格結構
  2. 影響價格變化的因素和對策
  八. 銷售資料統計和銷售紀錄方式,銷售周期的計算。
  九. 市場開發規劃,銷售目標
第六章 投資說明

  一.資金需求說明(用量/期限)
  二.資金使用計劃及進度
  三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等)
  四.資本結構
  五.回報/償還計劃
  六.資本原負債結構說明
  七.投資抵押
  八.投資擔保
  九.吸納投資后股權結構
  十.股權成本
  十一.投資者介入公司管理之程度說明
  十二.報告
  十三.雜費支付
第七章 投資報酬與退出

  一.股票上市
  二.股權轉讓
  三.股權回購
  四.股利
第八章 風險分析

  一.資源風險
  二.市場不確定性風險
  三.研發風險
  四.生產不確定性風險
  五.成本控制風險
  六.競爭風險
  七.政策風險
  八.財務風險
  九.管理風險
  十.破產風險
第九章 管理

  一.公司組織結構
  二.管理制度及勞動合同
  三.人事計劃
  四.薪資、福利方案
  五.股權分配和認股計劃
第十章 財務分析

  一.財務分析說明
  二.財務數據預測
  1 . 銷售收入明細表
  2. 成本費用明細表
  3. 薪金水平明細表
  4. 固定資產明細表
  5. 資產負債表
  6. 利潤及利潤分配明細表
  7. 現金流量表
  8. 財務指標分析

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